Правила внутреннего контроля для ювелиров и скупки
Организации и ИП, которые покупают, продают или скупают драгоценные металлы, камни, ювелирные изделия и лом, — субъекты ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ. Надзорный орган у них — Федеральная пробирная палата, операции отражаются в ГИИС ДМДК, а правила внутреннего контроля пишутся по постановлению № 1157.
Проверить, что обязаны делать выЧем ювелир отличается от риелтора
Ювелир не встаёт на учёт в Росфинмониторинге — он состоит на специальном учёте в Пробирной палате. Но доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга нужен и ему: через кабинет приходят перечни и отправляются сведения. С 18.08.2026 программа организационных основ ПВК должна описывать доступ к кабинету и его использование.
Скупка и комиссия
При скупке у населения и приёме на комиссию сведения о сдатчике устанавливаются по документу, удостоверяющему личность. Признаки, на которые стоит смотреть: регулярная сдача изделий или лома в объёмах, не соответствующих профилю клиента; изделия без документов о происхождении; просьба оформить документы на другое лицо.
Розница
Случаи, когда покупатель — физическое лицо не идентифицируется или идентифицируется упрощённо, применяются только в пределах ст. 7 закона. Признаки необычных покупок: дорогие изделия за наличные без интереса к цене, дробление покупки на части, быстрый возврат с просьбой вернуть деньги на чужой счёт, расхождение сведений ГИИС ДМДК с документами.
Что важно знать до покупки
Шаблон для ювелиров включает раздел о ГИИС ДМДК и признаки для розницы и скупки. Мы рекомендуем показать готовые правила консультанту по ДМДК: специфика учёта драгоценных металлов здесь шире, чем требования 115-ФЗ.
Мастерская только ремонтирует изделия. Нужны ПВК?
Обязанности связаны со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, камней, изделий и лома. Если продаж и скупки нет — уточните вопрос у специалиста.