Правила внутреннего контроля лизинговой компании
Лизинговая компания, которая не находится под надзором Банка России, — субъект ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ без надзорного органа. Значит, контроль за ней ведёт сам Росфинмониторинг, а компания обязана встать у него на учёт, иметь ПВК по постановлению № 1157 и личный кабинет.
Проверить, что обязаны делать выУчёт и личный кабинет
Карту постановки на учёт подают в территориальный орган Росфинмониторинга в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации. Банки обращают внимание на постановку на учёт у лизинговых компаний, поэтому её отсутствие быстро становится проблемой и в обслуживании счёта. После постановки открывается доступ к личному кабинету, через который приходят перечни и уходят сведения.
Кого идентифицировать
Лизингополучателей, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев — до заключения договора. О поставщиках предметов лизинга собирают сведения для оценки риска: аффилированность с лизингополучателем и завышенная цена предмета — типичные признаки схем.
Признаки необычных операций в лизинге
Досрочный выкуп за счёт третьих лиц, крупный аванс наличными или с разных счетов, расторжение договора вскоре после заключения с возвратом аванса, быстрая переуступка прав или сублизинг лицу без деловой репутации, лизингополучатель, созданный недавно и без реальной деятельности. Сервис включает эти признаки в приложение к ПВК и в программу инструктажа.
Обязательный контроль
Операции по договорам финансовой аренды входят в ст. 6 закона. Пороговые суммы СДЛ сверяет с действующей редакцией статьи при каждой актуализации правил; сведения об операциях обязательного контроля направляются не позднее 3 рабочих дней после совершения операции.
Мы лизинговая компания и МФО одновременно. Подойдёт?
Нет: организации под надзором Банка России пишут правила по его требованиям. Тест покажет это и не предложит оплату.