ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения
ООО «Квартал-Юг»
ИНН 2310000004
Редакция от 20.10.2026
Разработаны в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ и Требованиями к правилам внутреннего контроля, утверждёнными постановлением Правительства РФ от 02.08.2025 № 1157 (в ред. постановления от 18.08.2026 № 1020) (далее — Требования).
Содержание
- 1. Общие положения
- 2. Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля
- 3. Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца
- 4. Программа изучения клиента при приёме на обслуживание и в ходе обслуживания
- 5. Программа оценки степени (уровня) риска и управления риском
- 6. Программа выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, имеющих признаки связи с ОД/ФТ/ФРОМУ, документального фиксирования и представления сведений в Росфинмониторинг
- 7. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от проведения операции или от приёма на обслуживание
- 8. Программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
- 9. Программа, регламентирующая порядок приостановления операций
- 10. Программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
- 11. Программа проверки осуществления внутреннего контроля
- 12. Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации Правил
- Приложение 1. Признаки необычных операций
- Приложение 2. Методика оценки степени (уровня) риска клиента
- Приложение 3. Внутреннее сообщение о подозрительной операции (форма)
- Приложение 4. Журнал проверок клиентов по перечням (форма)
1. Общие положения
1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля (далее — Правила) ООО «Квартал-Юг» (далее — Организация) разработаны в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ/ФРОМУ).
1.2. Правила разработаны на основании следующих нормативных правовых актов:
- Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»;
- Постановление Правительства РФ от 02.08.2025 № 1157 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями» (в ред. постановления Правительства РФ от 18.08.2026 № 1020);
- Постановление Правительства РФ от 18.08.2026 № 1020 о внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля (во исполнение Федерального закона от 15.12.2025 № 462-ФЗ);
- Положение о постановке на учёт в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, утверждённое постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58;
- Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров…» (в ред. от 29.05.2025);
- Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров, утверждённое приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203;
- Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».
1.3. Организация оказывает посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества и является субъектом ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ. Контроль за исполнением законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг); надзорный орган в сфере деятельности не установлен.
1.4. Основные операции Организации: посреднические услуги при купле-продаже жилых и нежилых помещений, домов и земельных участков; приём задатков и авансов, сопровождение расчётов по сделке, в том числе с использованием аккредитива или банковской ячейки; подбор объектов и проверка документов по объекту для покупателя. Клиенты — физические лица и организации. Идентификация клиентов проводится при личном присутствии по оригиналам документов и через представителей по доверенности. Расчёты с клиентами возможны наличными денежными средствами, что учитывается при оценке риска. Посредничество в аренде недвижимости не относится к операциям, на которые распространяются настоящие Правила.
1.5. Правила применяются к посредническим услугам при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
1.6. Правила обязательны для руководителя и всех работников, участвующих в приёме клиентов на обслуживание, проведении операций и хранении документов (численность работников — 6).
1.7. В Правилах используются термины: клиент — физическое или юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, обслуживаемые при проведении операции; СДЛ — специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил; Росфинмониторинг — Федеральная служба по финансовому мониторингу; личный кабинет — личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга; перечни — перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, к распространению оружия массового уничтожения, решения межведомственной координационной комиссии о замораживании (блокировании) и перечни Совета Безопасности ООН; ФЭС — формализованное электронное сообщение; ОД/ФТ/ФРОМУ — легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём, финансирование терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения.
1.8. Правила утверждаются руководителем Организации (приказ от «20» октября 2026 г. № 15-П) до начала операций и действуют до утверждения новой редакции. Изменения оформляются новой редакцией Правил. При изменении законодательства новая редакция утверждается не позднее одного месяца со дня вступления в силу соответствующих нормативных правовых актов, если ими не установлен иной срок (п. 2 Требований).
1.9. Работники не вправе разглашать клиентам и иным лицам факт передачи сведений в Росфинмониторинг и сведения о принимаемых мерах внутреннего контроля, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством.
2. Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля (подп. «а» п. 6 Требований)
2.1. Ответственным за реализацию Правил является специальное должностное лицо (СДЛ).
2.2. СДЛ назначается приказом Организации из числа работников, состоящих в трудовых отношениях с Организацией и соответствующих квалификационным требованиям. СДЛ — юрист С*** О. В..
2.3. СДЛ должно иметь высшее образование по специальностям и направлениям подготовки укрупнённой группы «Экономика и управление» или по направлению «Юриспруденция», а при его отсутствии — опыт работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ, и пройти обучение в соответствии с требованиями к подготовке и обучению кадров (постановление Правительства РФ № 492). СДЛ не может иметь неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.
2.4. На период отсутствия СДЛ (отпуск, болезнь, командировка) его обязанности исполняет офис-менеджер К*** М. И.. Замещающий должен соответствовать тем же требованиям; возложение обязанностей оформляется приказом.
2.5. СДЛ:
Остальная часть документа откроется после оплаты.