Как проверять клиентов по перечням Росфинмониторинга
Проверка по перечням — обязанность, за неисполнение которой штрафуют чаще всего. Она не разовая: клиента проверяют до приёма на обслуживание, всю базу — при каждом обновлении перечней, а раз в три месяца отчитываются о результатах.
Проверить, что обязаны делать выКакие перечни
Основной перечень Росфинмониторинга — организаций и физических лиц, о причастности которых к запрещённой деятельности есть сведения; перечень по распространению оружия массового уничтожения; решения межведомственной комиссии о замораживании; перечни Совета Безопасности ООН. Все они доступны в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, обновления приходят туда же.
Порядок при совпадении
Полное совпадение — меры по замораживанию (блокированию) денег или имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения информации, и сразу сообщение через личный кабинет. Частичное совпадение, например фамилия и имя без даты рождения, разбирает СДЛ: сверяет все реквизиты, запрашивает документы и записывает решение в журнал.
Журнал проверок
В журнал записывают дату обновления перечня, вид перечня, дату проверки, сколько клиентов проверено, совпадения, решение и меры, кто проверял и отметку о сообщении в личном кабинете. В комплекте сервиса журнал есть в Word для печати и в Excel вместе с реестром клиентов для сверки.
Квартальное сообщение
Не реже одного раза в три месяца направляется сообщение о результатах проверки клиентов (ФЭС 3-ФМ) — даже если совпадений не было. Сервис рассчитает дату по вашему последнему сообщению и напомнит заранее.
Сервис сам сверяет клиентов с перечнем?
В текущей версии — нет: даём журнал, реестр клиентов и напоминания. Автоматической сверки загруженного перечня с базой клиентов пока нет.