ПВК для агентства недвижимости с сотрудниками
В агентстве с агентами внутренний контроль держится не на одном человеке: клиентов принимают несколько сотрудников, а отвечает за всё специальное должностное лицо. ПВК должны описывать, кто идентифицирует клиентов, кто проверяет перечни, кто замещает СДЛ и как агенты сообщают о подозрительных сделках.
Проверить, что обязаны делать выСДЛ и замещающий
В ООО СДЛ должен иметь высшее образование по направлениям «Экономика и управление» или «Юриспруденция», а без него — не менее 2 лет опыта в сфере ПОД/ФТ. На время отпуска или болезни обязанности переходят к замещающему, который отвечает тем же требованиям. Сервис включает замещающего в приказ и в правила и проверяет образование СДЛ по анкете.
Агенты и инструктажи
Каждый новый агент проходит вводный инструктаж до работы с клиентами, все — дополнительный не реже раза в год и при каждой новой редакции ПВК. В комплекте — программа вводного инструктажа с темами для агентов и журнал учёта. Приказ об утверждении новой редакции даёт 10 рабочих дней на ознакомление под подпись.
Как агент передаёт информацию СДЛ
Агент, заметивший признак необычной сделки, в тот же рабочий день передаёт СДЛ внутреннее сообщение по форме из приложения к ПВК. СДЛ анализирует сделку, при необходимости запрашивает документы и предлагает решение. Если сделка признана подозрительной, сведения уходят через личный кабинет не позднее 3 рабочих дней с момента выявления. Клиенту о передаче сведений не сообщают.
Франшиза и несколько офисов
Если агентство работает по франшизе, правила утверждает каждое юрлицо или ИП-франчайзи отдельно — у каждого свои СДЛ, учёт и личный кабинет. Тариф для сетей с несколькими офисами в одном юрлице мы планируем.
Директор может быть СДЛ?
Да, если соответствует требованиям к образованию или опыту и прошёл целевой инструктаж.
Сколько хранить анкеты клиентов?
Не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.