Правила внутреннего контроля для риелтора
Риелтор, который сопровождает сделки купли-продажи недвижимости, — субъект ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ. Это касается и агентств, и ИП, работающих в одиночку. Нужны ПВК по постановлению № 1157 в редакции № 1020, специальное должностное лицо, постановка на учёт в Росфинмониторинге и личный кабинет.
Проверить, что обязаны делать выКогда риелтор становится субъектом 115-ФЗ
Закон говорит о посреднических услугах при сделках купли-продажи недвижимого имущества. Если вы только подбираете арендаторов, обязанностей по 115-ФЗ нет — тест сервиса покажет это и не предложит оплату. Как только появляется хотя бы одна сделка купли-продажи, нужны правила, СДЛ и учёт. Агентство, которое ведёт и продажи, и аренду, применяет ПВК к продажам.
Что обязан делать риелтор
Встать на учёт в Росфинмониторинге в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации, получить доступ к личному кабинету, утвердить ПВК до начала операций, назначить СДЛ и отправить его на целевой инструктаж. Дальше — идентифицировать продавцов и покупателей до сделки, проверять их по перечням при каждом обновлении, раз в три месяца направлять сообщение о результатах проверки, сообщать о сделках обязательного контроля и подозрительных операциях не позднее 3 рабочих дней.
Что в комплекте для агентства недвижимости
ПВК из 11 программ по п. 6 Требований № 1157 с разделом о личном кабинете, признаки необычных сделок с недвижимостью (цена сильно ниже рынка, быстрая перепродажа, расчёты через третьих лиц, доверенность, выданная накануне), приказы об утверждении правил и о назначении СДЛ, анкеты продавцов и покупателей, журналы проверок и операций, программа инструктажа, календарь сроков.
Частые ошибки
ПВК, скачанные в интернете, ссылаются на отменённое постановление № 667; в правилах нет порядка работы с личным кабинетом, который требует постановление № 1020; СДЛ не прошёл целевой инструктаж; квартальное сообщение о результатах проверки не отправлялось ни разу. Сервис показывает эти риски в бесплатном превью.
ИП-риелтор без сотрудников тоже обязан?
Да. ИП может сам быть СДЛ — для него из квалификационных требований действует только обучение. Формулировки ПВК для ИП без работников сервис упрощает.
Аренда тоже попадает под правила?
Нет, только купля-продажа. Если ведёте обе — правила применяются к продажам.