Анализ движения денежных средств по расчётному счёту
Анализ движения денег по счёту отвечает на простые вопросы: сколько пришло и ушло за период, от кого и кому, какие расходы регулярные, сколько уходит в бюджет. Для собственника это управленческая картина, для бухгалтера — проверка перед отчётностью, а при запросе банка — основа для пояснений.
Проверить выписку бесплатноРазрезы анализа
По месяцам — поступления, списания, налоги, наличные и выплаты физлицам. По категориям — выручка, эквайринг, маркетплейсы, займы, поставщики, зарплата, аренда, коммунальные платежи, комиссии банка и другие. По контрагентам — кто платит больше всего и кому уходят основные суммы. Переводы между своими счетами в оборот не входят, чтобы не задваивать цифры.
На что обратить внимание
Резкий рост поступлений в отдельный месяц — банки отслеживают изменение характера операций. Концентрация списаний на двух-трёх получателях при множестве плательщиков. Отсутствие привычных расходов — аренды, зарплаты, связи. Рост наличных и переводов физлицам. Всё это сервис покажет отдельными находками с уровнем риска и списком документов.
Формат результата
Excel с листами «Операции» (каждая строка с категорией, способом определения и ссылкой на файл и строку выписки), «Категории», «По месяцам», «Счета», «Контрагенты», «Находки»; отчёт о рисках в Word. Бесплатно можно посмотреть обороты и главные находки.
Можно ли проанализировать несколько банков сразу?
Да, загрузите выписки всех счетов — до 10 файлов в одной проверке.
Подходит ли для личных счетов физлиц?
Сервис рассчитан на расчётные счета ИП и организаций. Выписки физлиц для дел о банкротстве — отдельное направление в планах.