Анализ банковской выписки по расчётному счёту
Выписка по расчётному счёту — это не только остаток и обороты. По ней банк оценивает, похожа ли работа компании на реальный бизнес, а налоговая сверяет поступления с доходами в декларации. Анализ выписки показывает то же самое заранее: откуда приходят деньги, куда уходят, сколько налогов платится со счёта и какие операции могут вызвать вопросы.
Проверить выписку бесплатноЧто входит в анализ
Сервис разбирает каждую операцию и относит её к одной из 36 категорий: выручка от покупателей, эквайринг, выплаты маркетплейсов, займы, переводы между своими счетами, поставщики, зарплата, налоги, аренда, наличные, переводы физлицам и другие. Категорию определяют правила по назначению платежа, типу контрагента (организация, ИП, физлицо, бюджет, банк) и вашим ответам. Непонятные назначения разбирает ИИ — только в обезличенном виде и только из того же фиксированного списка категорий. Итог — обороты по месяцам, по категориям и по контрагентам.
Какие показатели считаются
Доля поступлений, которые ушли со счёта в течение двух рабочих дней, и средний срок нахождения денег на счёте; налоги и взносы к списаниям; доля наличных; доля переводов физлицам и переводов себе (для ИП); доля платежей с назначением «общими словами»; число плательщиков и получателей. По каждому показателю в отчёте есть ориентир и источник: методические рекомендации и письма Банка России или калибровка сервиса.
Сверка доходов и полнота выписки
Для УСН и АУСН поступления раскладываются по кварталам на доход, «не доход» (займы, возвраты, свои переводы, обеспечение) и операции, которые нужно уточнить. Если указать доходы из КУДиР, сервис покажет разницу. Для выписок в формате 1С проверяется, сходятся ли остатки: начальный плюс поступления минус списания должен дать конечный остаток. Если не сходится — в файлах не хватает операций.
Что вы получаете
Бесплатно — обороты, уровень риска и главные находки. В платных тарифах — отчёт о рисках в Word, реестр документов-подтверждений, Excel со всеми операциями и источником каждой строки, сверка доходов УСН и, при запросе банка, пояснения по каждому признаку.
Нужно ли регистрироваться?
Для бесплатного разбора — нет. E-mail понадобится, чтобы получить документы после оплаты.
Сколько операций можно загрузить?
В обычных тарифах — до 3 000 операций и 2 счетов, в тарифе «Большой объём» — до 50 000 операций и 10 счетов.